Как лучше вложить деньги в ПАММ счет, чтобы заработать на этом?
Как вложить деньги в ПАММ-счет, чтобы их не потерять? Есть ли какие секретные фишки, рекомендации и алгоритмы, применение которых позволило бы не только избежать потери инвестиций, но и заработать приличную сумму денег? Использование интернет-инвестирования и торговли на Форекс является нетривиальной задачей, что бы ни говорили об этом рекламные компании различных брокеров. А значит, чтобы успешно осуществлять эту деятельность, необходимо освоить основные понятия, получить некоторый опыт в этой деятельности и не потерять свои первые вложения, чтобы не разочароваться.
Начинать торговую деятельность на Форекс необходимо с ПАММ-счетов. Вложение денег в них убережет вклады новичка от необдуманных ставок, сохранит их, позволит лучше освоиться в новой сфере. При правильном подходе на PAMM можно очень быстро заработать. Но главное, можно получить навыки торговли на Форекс и перейти к самостоятельному управлению собственными счетами, извлекать прибыль с проводимых на них операций, брать под доверительное управление счета других участников, тем самым во много раз увеличивая свою прибыль.
Что представляют собой ПАММ-счета?
Памм-счет представляет собой счет доверительного управления, позволяющий вкладчикам инвестировать в него свои средства.
Счетом управляет трейдер, который имеет на этом счете свои деньги, и извлеченная прибыль от данной деятельности распределяется между вкладчиками и управляющим данного счета пропорционально их вкладам.
Само название ПАММ представляет собой сокращение от английского понятия Модуль управления процентным распределением (Percent Allocation Management Module). То есть в самом определении заложен принцип, который позволяет использовать разное процентное соотношение вкладов и распределение полученной прибыли между вкладчиками пропорционально их вложениям. Принцип и понятие ПАММов впервые был введен компанией Альпари. После этого ПАММ-счета стали появляться у других дилинговых центров. Даже если ПАММ-счет таковым не называется, связано это с тем, что само понятие прошло регистрацию в качестве торговой марки, если трейдер объединяет на управляемом торговом счете свои средства и средства большого количества вкладчиков, такой счет все равно относится к ПАММам.
Принцип и смысл функционирования ПАММов следующий. Если трейдер имеет на счету 2000 долларов, зарабатывает 10% в месяц, то его доход составляет 200 долларов в месяц. Решив увеличить свой заработок, он привлекает инвесторов вкладывать в этот счет свои средства. Допустим, что пять инвесторов вложили еще по 2000 долларов каждый, и общая сумма на счете достигла 12000 долларов. Ежемесячная прибыль составит 2400 долларов. Поскольку каждый инвестор, включая трейдера, вкладывал равнозначные суммы, прибыль каждого из них составляет по 200 долларов. Однако трейдер осуществляет управление не бесплатно. В соответствии с договором-офертой рассматриваемого ПАММ-счета, награда трейдера за его деятельность составляет 50%. Это означает, что все инвесторы получат прибыль в $100, а управляющий – $200+$100×5=$700.
Если бы инвесторы вкладывали не равнозначные суммы, а предположим, двое вложились по $3000, еще двое – по $4000, и один – $5000, то их доход за месяц составил бы соответственно $300, $400 и $500. С учетом вознаграждения трейдера – $150, $200 и $250 соответственно. Трейдер бы получил прибыль в $800 за месяц. Такой подход выгоден как трейдеру, который может относительно быстро и легко увеличить в разы свой ежемесячный доход, так и вкладчикам, которые не потеряют свои инвестиции, а могут на них зарабатывать.
Что касается заработка, то он весьма ощутимый. В рассмотренном случае, достаточно типичном, ежемесячная прибыль инвесторов на валютные вклады составила 5%, что составляет 60% годовых. Попробуйте получить в банке хотя бы четвертую часть такого дохода на валютные депозиты. Окончательные итоги проводимой торговой деятельности трейдера осуществляются в конце торгового периода. Тогда же происходит начисление вкладчикам их прибыли и платы за услуги управляющему. Называется такая процедура ролловер.
Преимущества ПАММ-счетов
Чтобы оценить все преимущества ПАММ-счетов, необходимо рассмотреть, как обстояло дело до их внедрения. Процесс доверительного управления вкладами инвесторов осуществлялся (и осуществляется до сих пор) двумя способами. В первом случае вкладчик приглашал трейдера для проведения торговли на собственном счете инвестора. За это он в установленные сроки оплачивал вознаграждение управляющему за его деятельность. Во втором случае вкладчик передавал деньги трейдеру, который сосредотачивал деньги нескольких или многих инвесторов на своем торговом счете, а по результатам торгового периода или по договоренности выплачивал прибыль вкладчикам, за вычетом своего вознаграждения.
И первый, и второй способ содержат в себе много недостатков, которые сразу же начали использовать мошенники. В первом случае инвестор имеет полный контроль над торговым счетом и способен по своему желанию вывести с этого счета все деньги. Он может задерживать выплаты управляющему или оставить его вовсе без вознаграждения. Даже если он не будет вмешиваться в деятельность управляющего, такой способ предусматривает ведение торговли без применения торговых роботов, что ограничивает количество возможных счетов, на которых трейдер может проводить торговли одновременно.
Это ограничивает его прибыль. Но помимо этого, трейдеру интересны инвесторы с крупными вкладами, а вкладчики с небольшими суммами им не рассматриваются. Второй подход условно подходит под определение доверительного управления, поскольку средства полностью отдаются под контроль и распоряжение трейдера, повышая риск того, что они просто могут быть похищены.
В отличие от этих двух способов, ПАММ-счета обладают неоспоримыми преимуществами. Они не предоставляют трейдеру возможности снимать деньги со счета, тем самым отсекая большое количество разных мошенников. Во-вторых, на счету находятся личные средства трейдера, и он непосредственно заинтересован в успешной торговой деятельности. В-третьих, как правило, для вкладчиков предоставляется возможность отслеживать доходность счета. В-четвертых, инвестировать в ПАММы можно очень незначительные суммы. Необязательно иметь в наличии несколько тысяч долларов, стартовать можно и со $100 в кармане, а в некоторых случаях и с $10-30. И в-пятых, сервисы дилинговых центров предлагают своим клиентам автоматически устанавливать параметры прекращения торговли, если убыток на счете достигает какой-то определенной критической отметки.
Какие риски существуют при вкладывании средств в ПАММы?
Среди недостатков необходимо отметить то, что на этих счетах могут совершаться просадки. То есть для своего владельца он принесет убыток. Но в том то и дело, что торговая деятельность на рынке Форекс сопряжена с повышенным риском и каждый успешный трейдер не только в своей деятельности давал просадку, но и совершает ее периодически. В целом риски и потери от ведения торговли на Форекс с помощью ПАММ-счетов делятся на торговые и неторговые.
Торговые риски обусловлены тем, что трейдеры в ходе ведения торговли допускают ошибки, в результате чего счет, которым они управляют, терпит убытки. Неторговые риски связаны с тем, что деньги со счетов исчезают в ходе применения мошеннических схем. Что касается ПАММ-счетов, то для них характерны торговые риски. Неторговые риски скорее являются плодом хорошего воображения вкладчиков и не характеры для ПАММ-счетов. Теоретически можно предположить, что при аккумулировании на одном счете большого количества инвестиций, трейдер может их слить, предварительно договорившись с дилинговым центром. Но это только теория. Рисковать своей репутацией серьезные и раскрученные дилинговые центры не будут.
Как выбрать «правильного» трейдера?
Когда трейдер дает просадку, некоторые возмущенные инвесторы начинают напоминать мультипликационного персонажа, взывавшего про неправильных пчел с неправильным медом. Как было сказано выше, практически все трейдеры имеют счета, на которых случались просадки. Некоторые трейдеры даже имеют полностью «слитые» счета, на которых они пытались очень быстро раскрутиться за счет агрессивных стратегий, но это далеко не у всех получается. И прежде чем такие управляющие выходят в топы, они могут загубить так не один счет.
Речь идет о тех трейдерах-новичках, которые стремятся во что бы то ни стало взобраться на вершину рейтинга, где прибыли в десятки и сотни раз отличаются от всех остальных. Достигается это тем, что в период раскрутки счета загрузка депозита увеличивается по максимуму. Для осуществления новых сделок не только используются все 100% средств депозита, но и вся текущая прибыль. Этот счет может демонстрировать уже в первый месяц прибыльность в 300%, 400% и более. Но риски, что этот ПАММ даст просадку, возрастают многократно. И это с учетом того, что торговля на Форекс и без этого сопряжена с большими рисками.
Поэтому нужно останавливать свой выбор на тех управляющих, которые имеют стаж деятельности в этой сфере хотя бы год. Такое требование обуславливает у них наличие отличного опыта и профессиональных навыков, можно просмотреть историю их сделок, провести их анализ. Трейдера с меньшим периодом выбирать не стоит или вкладывать в него экспериментальную часть своих вложений (об этом ниже). Если он торгует на Форексе несколько месяцев или полгода, и за этот период у него не было ни одной просадки, то это с огромной вероятностью означает, что период убыточности у него на подходе. Вызывает любопытство понаблюдать, как он выйдет после момента просадки. Кстати, это именно то, на что нужно обращать пристальное внимание при анализе деятельности и выборе управляющего.
Проводим анализ управляющего
Как сказано выше, самое основное, на что нужно обращать внимание при проведении анализа трейдера, это его поведение после момента просадки. Имеется в виду его действия с торговым счетом, а не то, как он вырывает пучок волос с головы или с каких-то других мест. Итак, выбрав трейдера, определив его период убыточности и момент просадки, смотрите на совершаемые им действия. Очень часто управляющие, которые использовали хорошо работающие стратегии, не меняют их. То есть в период убыточности они никак не меняют свою торговлю на Форекс. Их расчет основывается на том, что ситуация на рынке в скором времени изменится и вернется к состоянию, когда их стратегии давали возможность извлекать немалую прибыль. Рациональное зерно в таком подходе есть, и иногда такой подход срабатывает. Иначе существовало бы правило однозначно менять применяемую стратегию. Но такого нет. То есть такой подход управляющих может давать свои положительные результаты.
Однако ситуация на рынке вполне может изменяться кардинально и не возвращаться к тому состоянию, которое демонстрировалось перед просадкой. Так случается очень часто, поскольку рынок очень динамичен. Это означает, что трейдер, который имеет твердое намерение ничего не менять, будет и дальше нести убытки на своем торговом счете. А вместе с ним нести убытки будут и вкладчики, доверившие ему свои средства, пропорционально своим вкладам.
Следующий тип поведения управляющего заключается в том, что он начинает после просадки сразу увеличивать количество совершаемых сделок. Его действия характеризуются хаотичностью и напоминают тушение пожара. Итог таких действий тоже дает о себе знать, и средства на торговом счете очень быстро тают. Такое поведение никуда не годится, и не нужно останавливать на них свой выбор.
И, наконец, если после просадки, уровень которой не превышал 30%, трейдер начинает применять новые стратегии и выходит очень быстро из периода убыточности, то это именно тот трейдер, который нужен. Конечно, при условии, что он занимается торговлей достаточно длительное время, как было сказано выше, не меньше года. Что касается того, насколько быстро такой трейдер должен выходить из периода убыточности, то предусматривается, что новые положительные стратегии покажут результаты уже через 7-10 дней. Максимум – две недели.
Дополнительные инструменты ограничения рисков
Еще один важный инструмент, который нужен для анализа управляющего, это его предыдущие счета. Выше упоминалось, что у некоторых трейдеров имеются закрытые счета, на которых нельзя увидеть той успешной картины, которую демонстрирует действующий. Особенно эта картина очень хорошо просматривается у трейдеров, которые вышли в первую десятку или двадцатку лучших трейдеров дилингового центра. Это не означает, что обнаружив такие счета, нужно отказываться от услуг управляющего. Все когда-то с чего-то начинали и учились. И возможно, что слив несколько счетов, трейдер приобрел бесценный практический опыт, который приносит ему на сегодняшний день стабильный и высокий доход. В этом случае можно обратить внимание на эволюцию применяемых трейдером стратегий. Если они менялись, то все в порядке. Но если на каждом счете управляющий демонстрирует приверженность одной или нескольким стратегиям, стоит задуматься о своем выборе.
Но ограничение рисков не заканчивается на выборе нужного трейдера. Дальше можно и нужно (если дилинговый центр предоставляет такую возможность) использовать ограничения вероятных убытков. Для этого дилинговый центр предоставляет соответствующие автоматизированные механизмы.
Они позволяют ограничивать убытки на ПАММ-счете на каком-то определенном уровне. Например, если вы вкладываете деньги в счет, у которого уровень доходности на момент вклада 200%, что означает увеличение трейдером общего капитала на 100%, то можно обозначить ограничение убытка на отметке в 150%. Если в ходе торговли управляющий потеряет половину заработанных денег, то механизм автоматически заявит о выводе средств вкладчика из этого счета.
Диверсификация вложений и создание инвестиционного продукта
Но многие рассмотренные приемы снижения рисков для ряда дилинговых центров не подойдут. В полном объеме все это можно проделать, как правило, только на Альпари. Все остальные предоставляют услуги доверительного управления с определенными ограничениями. Где-то нет информации о трейдерах, на каких-то дилинговых центрах отсутствуют автоматизированные механизмы ограничения рисков. Это не означает, что они плохие. И у Альпари есть свои недостатки. Но речь идет о другом.
Есть возможность универсального метода распределения рисков при инвестировании в ПАММ-счета. Необходимо распределять свои вклады на счета разных трейдеров. И чем это количество больше, тем надежнее защищены инвестиции вкладчика. Это не означает, что можно подходить к выбору управляющих формально. Нет. При выборе управляющих необходимо придерживаться всех вышеописанных рекомендаций. Просто выбирать нужно будет не один-два раза, а 10, 20 и более.
Выбирая и формируя несколько подходящих ПАММ-счетов с вменяемыми управляющими, вкладчик тем самым создает инвестиционный продукт, иначе именуемый ПАММ-портфелем. ПАММ-портфель позволяет очень серьезно снизить вероятность потерь, но это не означает, что его можно создавать спустя рукава. Есть ошибочное мнение, что достаточно выбрать на любом дилинговом центре нужное количество трейдеров из списка топ 20, и дальше ни о чем думать не надо. Почему не подойдет именно такой подход, рассмотрим ниже. Но нужно понимать, что на скорую руку скроенный инвестиционный продукт не может априори приносить хороший и стабильный доход, который можно именовать пассивным.
К формированию ПАММ-портфеля вкладчик должен подойти очень скрупулезно, проверяя каждый счет по таким характеристикам, как доходность, риск и срочность. Высокий риск обеспечить хороший уровень дохода, но увеличивается возможность потерять вложенные средства. Поэтому, прежде чем отдать предпочтение какому-либо счету, нужно проделать огромную работу, выбирая трейдера, анализируя его деятельность, попутно разбираясь и изучая основы ведения торговли на Форекс.
Как формировать ПАММ-портфель?
Чтобы сформированный инвестиционный продукт отвечал своему назначению, необходимо, чтобы он включал не менее 7 разных счетов, находящихся под управлением различных трейдеров. Самое оптимальное число счетов, которое характеризует ПАММ-портфель как очень надежный и доходный инвестиционный продукт, это 20 ПАММ-счетов. Это позволяет максимально снизить риски и одновременно увеличить доходность.
Смысл заключается в том, что если один или несколько счетов дают просадку, то остальные компенсируют потери из-за успешной совершенной торговой деятельности. При хорошем подборе управляющих, можно ожидать одновременной просадки от минимального количества управляющих, то есть от одного, максимум двух. Это означает, что сформированный инвестиционный портфель превращается в надежный источник пассивного дохода.
Формируя ПАММ-портфель, нужно исходить из того, что он будет разделен на три части. Одна часть называется консервативной, другая – доходной, третья – экспериментальной. Соотносятся эти части между собой неравномерно, и каждая из них требует особого подхода к ее формированию. Например, консервативная часть должна составлять пятую часть всего портфеля. В нее включаются счета, на которых трейдеры ведут торговую деятельность с уровнем агрессивности в 1 или 2. Риск потерь на этих счетах минимальный, но и их доходность не превышает 5-6%.
В доходную часть включаются счета, на которых торговая деятельность ведется с уровнем агрессивности со значением 3-4. Эта часть инвестиционного продукта обеспечивает основную доходность вкладчику и должна составлять 70% от всех счетов портфеля. И третья часть – экспериментальная, составляет не более 10% ПАММ-портфеля. Сюда могут включаться трейдеры, которые находятся на самом верху рейтинга. Либо можно рисковать с начинающими трейдерами, счета которых показывают прибыльность в 300%, 400% и более.
Заданные параметры формирования инвестиционного продукта условны. Все зависит от того, каким пороговым минимумом допустимого риска обладает вкладчик. Чем больше он готов рисковать, тем уровень экспериментальной части возрастает. Чем меньше он готов к потере своих вложений, тем больше увеличивается консервативная часть ПАММ-портфеля.
Как осуществлять управление ПАММ-портфелем?
Не стоит думать, что стоит только выбрать трейдеров, вложить деньги в ПАММ-счета, и останется только готовить ту часть лопаты, которой вкладчик будет загребать обрушившуюся на него прибыль. Да, совершенные до этого действия потребуют немалых усилий, и, конечно, денег. Но чтобы из сформированного инвестиционного продукта извлекать стабильную и высокую прибыль, необходимо им управлять.
Осуществляя управление выбранными ПАММ-счетами, вкладчик решает сразу несколько задача. Во-первых, он контролирует трейдера, к которому необходимо относится как к наемному работнику, а не партнеру. Это можно делать с помощью предлагаемых дилинговыми центрами сервисов, которые позволяют просматривать текущие сделки управляющих, смотреть историю их совершения с интервалом в час. Этого вполне хватит, чтобы оперативно осуществлять корректирование в проводимые стратегии, включать и изменять автоматизированные механизмы уменьшения риска, выводить свои средства со счета.
Это не означает, что нужно вести контроль за трейдерами ежечасно, разве что в отдельные периоды и по отношению к трейдеру, который показывает непонятное поведение после просадки. Оптимально нужно вести просмотр совершенных сделок один раз в три или четыре дня. Анализируя поведение трейдеров, совершаемые ими сделки и направленность кривой доходности, можно выявлять у каждого из них его сильные и слабые стороны, а значит, и своего инвестиционного продукта.
Но помимо этого, вкладчик сам обучается в реальном времени на реально вложенных средствах, что значительно отличается от торговли на демосчетах. Такой подход в управлении своими ПАММ-счетами не только снижает риск потерять вложенные инвестиции, но и позволяет вкладчику в скором времени самостоятельно приступить к ведению торговли на Форекс.