Правда ли, что Index TOP 20 MMCIS – пирамида?
Про любой дилинговый центр на форумах скажут, что это сплошной развод и мошенничество. Каждый из брокеров на рынке “Форекс”, без исключений, имеет массу отрицательных отзывов. Причина этого кроется в обманутых ожиданиях клиента. Реклама обещает высокий уровень дохода без хлопот. Но так не бывает, и «обманутый вкладчик» начинает оставлять нелестные отзывы относительно компании, с которой «работал». А поскольку таких вкладчиков тысячи, то и отрицательные отзывы тысячами выходят в сеть регулярно.
Аналогичная история с известной компанией “ММСИС”, которая ведет очень агрессивную рекламную политику. Ее услуга “Индекс ТОП 20” предлагает как раз тот вариант, который максимально упрощает для вкладчика возможность ведения торговли на “Форекс”. При этом его деньги максимально защищаются специально разработанной программой диверсификации вкладов. Тем не менее не перестают расти отзывы о том, что Index TOP 20 MMCIS – пирамида, спам и мошенничество. Возникает закономерный вопрос: чем в действительности является эта компания и что же такого содержит в себе ее программа “Индекс ТОП 20”?
Как получить оптимальный ПАММ-портфель в самом начале при минимальном депозите?
Те, кто начинает инвестировать в торговлю на “Форекс”, рано или поздно приходят к мнению о необходимости формировать свой инвестиционный продукт, который включает в себя несколько счетов, на которых он ведет торговлю как самостоятельно, так и передает их в доверительное управление другим трейдерам. До возникновения ПАММ-счетов передать под доверительное управление зарегистрированные счета было несколько сложно. Сопровождалась эта процедура повышенным риском как со стороны инвестора, так и со стороны трейдера. С 2009 года компанией “Альпари” были введены в действие ПАММ счета, и эту идею подхватило множество других дилинговых центров, которые свои услуги могут и не называть ПАММами, но принцип у них аналогичный.
Теперь можно без всяких сложностей вложить деньги под доверительное управление, используя ПАММ-счет, проводя его анализ и не беспокоясь о том, что деньги просто уведут. Но это не означает, что инвестор не может не потерять свои вклады. ПАММ-счета могут давать просадку, при которой деньги могут быть потеряны как частично, так и полностью. Тот факт, что со счета пропорционально вложениям теряются и вклады других инвесторов, а также самого трейдера, мало утешает. Как же быть и как найти тот счет, в который можно вложить деньги без опасений их потерять?
В том-то и дело, что таких ПАММ-счетов, которые бы не давали просадки, не существует.
Если, конечно, рассматривать счета, на которых ведется торговля как минимум на протяжении года. Новички могут демонстрировать безубыточность счетов в течение небольшого времени сроком от нескольких месяцев до полугода, но затем и их счета настигает период потерь. Что делать в таких случаях? Означает ли это, что на “Форекс” заработать нельзя и это сплошной развод? Нет, не означает. Задача состоит в том, чтобы диверсифицировать свои вложения, распределив их между большим количеством счетов. Оптимальное их количество считается в пределах 20-ти. В этом случае одновременно просадку может дать один или несколько счетов, тогда как другие компенсируют убытки с этих счетов и позволят в совокупности получить прибыль. Формирование таких счетов дает возможность в итоге получить ПАММ-портфель, или инвестиционный продукт.
Проблема в формировании ПАММ-портфеля заключается в том, что каждый из брокеров имеет свои условия минимального инвестирования в каждый из счетов. Кто-то требует минимальный депозит в 20-30 долларов США, кто-то – в 100 долларов. Такой “динозавр” на “Форекс”, как “Телетрейд”, в качестве минимального депозита требует 2000 долларов. А теперь попробуйте сформировать ПАММ-портфель из 20-ти счетов, минимальный депозит каждого из которых от 20 до 2000 долларов. Понадобится от $400 до $40 тысяч, что отсекает очень многих желающих попробовать себя в инвестировании на “Форекс”. Эту проблему в полной мере решила программа “Индекс ТОП 20” от компании “ММСИС”.
Данной программой “ММСИС” предлагает своим клиентам уже в самом начале инвестирования при минимальном депозите в 100 долларов США распределять свои вклады между 20-ю лучшими трейдерами компании, среди которых такие известные фамилии, как Константин Кондаков, Сергей Волков и Виталий Бережной. Таким образом, уже самые первые вложения инвестора будут распределены между двумя десятками опытных трейдеров. А это, как мы рассмотрели выше, сильно снижает риски вкладчика потерять свои деньги. Тогда в чем причина того, что компания “ММСИС” критикуется как пирамида? Ведь потери вкладчиков должны быть минимальны.
Какие минусы имеет “Индекс ТОП 20”?
Для того чтобы понять, в чем минусы такой программы, необходимо более детально разобрать алгоритм формирования ПАММ-портфеля. Чтобы вложения приносили стабильный доход на протяжении длительного промежутка времени, то есть представляли собой пассивный доход, нужно его делать разнородным. Например, у многих новичков складывается мнение, что нужно доверять свои вклады трейдерам, возглавляющим рейтинг управляющих. Это не так, и вот почему. Этот список возглавляют те трейдеры, которые ведут торговлю на “Форекс”, применяя очень агрессивную стратегию. Такие трейдеры должны составлять не более 10% от всех остальных управляющих счетов ПАММ-портфеля, при условии, что вы не настроены к повышенному риску, хотя инвестирование в “Форекс” всегда сопряжено с повышенным риском. Такая часть инвестиционного портфеля называется экспериментальной.
Итак, количество ПАММ-счетов, которые доверяются в управление трейдерам с агрессивной стратегией, не должно превышать 10% или 2 счета, если инвестиционный продукт состоит из 20 счетов. Остальные счета распределяются между консервативной частью, которая состоит из 20% всех счетов, и доходной частью, состоящей из 70% всех счетов. Управляющие, которые подбираются для консервативной части ПАММ-портфеля, ведут торговлю с уровнем агрессивности в 1-2. Риски просадок у них невелики, но и заработок не превышает 5-6%. И это без учета комиссионных самого трейдера, которые могут составлять от 30% и более.
Счета, которые входят в доходную часть, передаются под управление трейдерам, чьи стратегии ведутся с уровнем агрессивности 3-4. Риск просадок у этих трейдеров умеренный, но это дает возможность извлекать доход с вкладов на уровне 10-12% ежемесячно. Конечно, если инвестор настроен рисковать, он может изменять соотношение частей его ПАММ-портфеля, увеличив долю экспериментальной части. Вопрос весь в том, насколько инвестор готов рисковать или, говоря проще, сколько денег он готов потерять, потому что риск потерь в экспериментальной части очень высок.
Так вот, в случае с “Индекс ТОП 20”, все трейдеры входят в двадцатку лучших управляющих, возглавляя рейтинг трейдеров. Как правило, они применяют агрессивные стратегии ведения торговли, что увеличивает риски. Ожидать, что все 20 управляющих одновременно дадут просадку, нелепо. Но достаточно того, чтобы треть из них неверно сделали ставку, и ваш инвестиционный продукт принесет убыток. То есть вы исключаетесь из процесса формирования инвестиционного продукта, приобретая его с заранее повышенным уровнем риском, несмотря на то что вклады инвесторов диверсифицированы, как положено, среди 20 управляющих счетами.
В чем суть отрицательных отзывов?
А на что жалуются сами вкладчики? Если отмести в сторону все необоснованные негативные отзывы, которых очень много, утверждающих, что “ММСИС” – это пирамида, останутся очень любопытные сообщения. Прослеживаются однотипные жалобы, в которых успешные инвесторы возмущены фактами того, что не могут вывести заработанные ими деньги. Но самое интересное в том, что во всех случаях действия менеджеров компании практически одинаковые.
Суть таких отзывов такова, что, вложив относительно небольшой депозит в 150-300 долларов, инвестор начинает неплохо зарабатывать, доводя свой совокупный доход до $10-20 тысяч и более. Как и каждый грамотный инвестор, он не пытается сразу выводить большие суммы, ограничиваясь разовым выводом в 100 или 200 долларов, чтобы проверить работоспособность системы. Оставшись довольным полученным результатом, он продолжает торговлю и через некоторое время пробует вывести более значимую сумму в 500 и более долларов. У него это не получается, и одновременно приходит запрос от службы безопасности о предоставлении дополнительных данных.
Как правило, требуется еще раз направить сканы паспорта, платежей за услуги интернет и коммунальные услуги. При этом совсем не смущает менеджеров компании, что выплаты этому инвестору были произведены. Кстати, история произведенных выплат удаляется, и у вкладчика закрадывается первая мысль, основанная на этом факте, что “ММСИС” – это обычная пирамида. После длительной переписки, причем с нарушением сроков со стороны менеджеров компании, вкладчику возвращается его первоначальный депозит, а его кабинет блокируется. Заработанных денег он вывести не может.
Любопытные пункты условий договора
Чтобы определить, насколько правы возмущенные вкладчики, необходимо посмотреть на условия договора, с которыми они соглашаются. Чтобы получить доступ к ведению торговли на “Форекс” через компанию “ММСИС”, каждый вкладчик обязан принять условия публичного договора. В этом договоре, в пункте 2.1, указано, что компания отказывается от любых гарантий без исключений. При этом уже в 4-м пункте договора указано, что “ММСИС” не несет никакой ответственности за какие-либо причиненные инвестору убытки.
Но это еще не все. 7-м пунктом договора, в котором ограничивается ответственность компании, указано, что “ММСИС” освобождается от ответственности, даже если инвестору был нанесен ущерб из-за небрежности сотрудников или по причине совершения ими любых специальных, прямых, случайных, косвенных и сопутствующих убытков. Причем убытки могут быть разного рода, в том числе и те, которые были причинены по результатам потери коммерческой прибыли, приостановления деятельности и т.д.
Это означает, что компания освобождается от возмещения убытков даже тогда, когда такие убытки возникли в результате пользования услугами компании и когда сотрудникам “ММСИС” были заблаговременно известны и возможности причинения убытков вкладчикам. Усиливает мнение о том, что “ММСИС” – пирамида, то обстоятельство, что сама компания зарегистрирована в одном крошечном островном государстве под названием Сент-Винсент и Гренадина где-то в Карибском море. В договоре указано, что все возникающие споры регулируются исключительно законодательством этой страны. Как хорошо вы знаете законодательство Сент-Винсент и Гренадина?
Является ли “Индекс ТОП 20” пирамидой и насколько можно верить рекламе и отзывам?
Сразу нужно отметить, что факт регистрации компании где-нибудь, но только не на просторах Российской Федерации не означает, что ее автоматически нужно причислять к пирамиде. Например, “Телетрейд” зарегистрировалась в 1994 в Гонконге, но это не помешало компании успешно осуществлять свою деятельность более 20 лет. Что касается споров, то нужно задуматься о проводимой компанией политике. Но подумайте и вот о чем.
Первое – это то, что компания дает возможность участвовать торговле на “Форекс” с минимальным депозитом и с максимально диверсифицированным вкладом. Такую возможность не предоставляет ни один брокер. Второе – компания возвращает первоначальные депозиты.
Это небольшое утешение для того, кто заработал в десятки раз больше денег от первоначального депозита, но все-таки пирамидой такую компанию уже тяжело назвать. И третье – с помощью “ММСИС” вкладчики обучаются хорошо зарабатывать на “Форекс”, о чем красноречиво свидетельствуют даже негативные отзывы. А обучение хорошо зарабатывать на “Форекс” дорого стоит.