Как найти лучшие ПАММ счета и заработать на них?
Большинство тех, кто вкладывал деньги для заработка на Форекс, сталкивался с тем, что он время от времени теряет какую-то часть вложений или все свои инвестиции. Больше всего это случается тогда, когда компания-брокер за несколько лет демонстрирует потрясающую прибыльность и высокую надежность, проявляющаяся в том, что никого из клиентов не «кидали», а регулярные выплаты проходят очень обыденно. Но через 2-3 года, компания резко прекращает свою деятельность и приостанавливает вывод денег со счетов. В дальнейшем компания объявляет себя банкротом, и клиенты теряют как свои заработанные деньги, так и первоначальные депозиты.
С появлением в 2009 году ПАММ счетов инвестировать стало намного безопаснее и прибыльнее, появилась масса возможностей для вкладчиков разного уровня. Родоначальником ПАММов стала компания Альпари, но идею очень быстро подхватили и другие фирмы, которые решили не отставать на рынке с предложениями доверительного управления вкладами на Форекс. Одновременно с появлением ПАММов родились и мифы, которые утверждают, что достаточно инвестировать в лучшие ПАММ счета, и можно извлекать прибыль, при этом ничего не делая.
Миф о существовании безубыточных ПАММ счетов
Реклама дилинговых центров, предоставляющих автоматизированные сервисы доверительного управления, родила устойчивое мнение, что вот наконец-то есть возможность вложить в Форекс таким образом, чтобы ничего не терять. Это очень привлекательная идея, предлагающая пассивный источник дохода при минимальных усилиях. Отсюда вытекает следующий миф, заключающийся в идее о существовании наиболее лучших ПАММ счетов, в которые можно положить деньги и больше ни о чем не думать, а только получать свою ежемесячную прибыль. Но вот что это за такие самые лучшие счета? Кто-то считает, что нужно выбирать управляющих из первой десятки или двадцатки трейдеров определенного дилингового центра, кто-то убежден, что все дело в компании, которая предоставляет сервис доверительного управления. Кто же из них прав?
На самом деле все намного сложнее, чем кажется. В сложных вопросах, которые касаются денег и не только, нельзя искать простого решения. Можно привести следующую аналогию. Многие начинающие энтузиасты и любители боевых искусств, которые только приходят в спортивные залы, ищут какую-то секретную технику, прием или методику обучения, сделающую за очень короткий период из этих любителей сверхмастеров.
Такое желание возникает, как правило, у тех, кто никогда серьезно не тренировался. Сама мысль о том, что высокий уровень возможностей в схватке достигается только за счет длительных и регулярных тренировок, приводит их в ступор. Им тяжело понять, что мастера не только знают какие-то приемы, а путем многократных повторений каждого из сотен технических элементов доводят до высокого уровня свои физические и технические возможности.
Аналогично происходит и в торговле на Форекс. Каждый из трейдеров становится успешным не благодаря тому, что он знает какое-то одно секретное действие. Успех приносит только совокупность действий, которые формируют стратегию управляющего и создаются на протяжении определенного промежутка времени. Как и в поединках, каждый из бойцов время от времени терпит поражение, так и на рынке Форекс – каждый из трейдеров время от времени ошибается и его счет допускает просадку. Это означает, что ни одного безубыточного ПАММ счета найти не удастся. Именно по этой причине, многие вкладчики, поверив рекламе и максимально идеализировав идею существования ПАММ счетов, после того, как теряют свои деньги, сильно разочаровываются. Они убеждены, что торговля на Форекс в любом ее проявлении – это обман и мошенничество. Но это совсем не так.
Есть ли гарантии сохранения своих вложений?
Но, может быть, есть такие компании, которые могут гарантировать своим клиентам, что их инвестиции не сольются, а будут преумножаться? Обзор компаний и отзывы о них утверждают, что таких компаний на рынке Форекс нет. Если нужны какие-то твердые гарантии, которые с большей вероятностью выполнятся – идите в банк. Проценты там небольшие, но и риск минимальный. На Форекс можно неплохо зарабатывать и с небольшими суммами, например, по 8-12% ежемесячно от суммы вклада. Но и риск потерять свои вложения значительно выше, чем в банке.
На рынке Форекс ни один из участников не может дать абсолютной гарантии сохранности вкладов.
Доход от вложений может быть гарантирован в разной мере за счет трейдера. То есть ни один из дилинговых центров не гарантирует, что инвестиции вкладчика принесут ему доход, а не сольются в ходе неправильной оценки поведения рынка управляющим. С другой стороны, поскольку проблема стоит достаточно остро, разные брокеры предлагают различные решения, которые направлены на предотвращение потерь инвесторами своих вкладов и обеспечивают извлечение вкладчиком прибыли их своих инвестиций.
В качестве примера таких решений можно привести процесс разделения прибыли и убытков компании между всеми вкладчиками в ПАММ счета, пропорционально их вкладам, а также установление пределов потерь для таких вкладчиков. Такого рода решения защищают вклады от необдуманного и случайного риска, но 100% гарантии они не дают. Этого не может дать ни одна компания, предоставляющая автоматизированные услуги ведения торговли на Форекс. А если среди них такие встречаются, то это считается дурным тоном и является свидетельством мошенничества.
Любые денежные вклады сопряжены с определенной долей иска, а инвестиции в торговлю на Форекс имеют большую степень риска. При доверительном управлении деньги передаются под управление трейдеру. Но трейдер такой же человек. Он способен поддаться соблазну быстрого и высокого заработка, совершить ошибку и в результате потерпеть неудачу, которая принесет ему и инвесторам убыток. Гарантировать защиту от человеческого фактора не может никто.
Стоит ли обращать внимание на топы?
Хорошо, 100% гарантии нет, и их не дает даже банковское учреждение и страховая фирма. Но ведь можно из того, что предлагают дилинговые центры, выбрать самое лучшее и самое надежное? Может быть, нужно обращать внимание на те счета, которые входят в десятку или двадцатку топ счетов у каждого конкретного брокера? На первый взгляд такой подход очевиден. Для того чтобы получить услугу наилучшего качества, необходимо выбирать лучших специалистов. В случае ПАММ счетов нужно выбрать лучшую компанию, по мнению многих такой компанией условно можно считать Альпари. Далее выбрать самого 1-го управляющего, который возглавляет топ-рейтинг трейдеров, вложить в его счета свои деньги и ожидать большой прибыли.
На самом деле это верный способ очень быстро расстаться со своими вкладами. В топы входят те управляющие, которые применяют агрессивные стратегии ведения торговли, и риски потерь у них возрастают многократно. Для того чтобы забраться на самую вершину рейтинга, трейдеры максимально загружают свои счета, торгуя не только на весь имеющийся депозит, но и на прибыль, извлекаемую с этого депозита. В результате такие счета показывают колоссальную прибыльность от 200-300% до 500-600%. Это очень быстро выводит такие счета на самый верх рейтинга. Но такой способ торговли многократно увеличивает и без того немалые риски. Если просмотреть историю торговли трейдеров, возглавляющих рейтинги дилингового центра, и все счета, которые у них имеются и были в прошлом, то окажется, что в чулане эти управляющих есть немалое количество «слитых» счетов.
По этой причине доверять деньги необходимо тем трейдерам, которые ведут торговли со стратегиями умеренной агрессивности. Это, во-первых. Во-вторых, при выборе управляющих нужно ориентироваться на тех, у кого стаж профессиональной деятельности не меньше 1 года. В этом случае можно объективно увидеть и проанализировать его деятельность и сформировать правильное мнение. Те трейдеры, которые показывают хорошие результаты, но имеют опыт в 3-6 месяцев, заслуживают внимания. Но доверят им можно только незначительную часть своих вкладов.
Как максимально снизить риски потерь инвестиций?
Как указывалось выше, любой из трейдеров в ходе управления счетом дает просадку. Более того, каждый из них дает просадку периодически. И это означает, что, доверив любому из них свои деньги, вы рано или поздно потерпите убытки. Что же делать тогда? В этом случае необходимо диверсифицировать свои вклады, распределить их на счета как минимум десятка трейдеров. Оптимальное число трейдеров, которое рекомендуется иметь – 20. Вкладывая свои деньги в счета разных управляющих, вы формируете таким образом инвестиционный продукт, состоящий из ПАММ счетов. Этот инвестиционный продукт имеет свое название – ПАММ портфель.
Принцип снижения рисков путем формирования ПАММ портфеля заключается в том, что одновременно просадку могут дать несколько трейдеров, тогда как остальные, принося прибыль инвестору, будут компенсировать потери и перекрывать их с избытком. То есть инвестор не только будет выходить в ноль, сохраняя свои инвестиции, но и получать прибыль даже в тех случаях, когда один или несколько счетов инвестиционного продукта дают просадку.
Например, вкладчик сформировал инвестиционный портфель из 20-ти счетов. На каждом счете было вложено по 100 долларов. В ходе торгового периода 2 счета дают просадку. Поскольку стоял ограничитель потерь вкладов в 25%, инвестор потерял 50 долларов. Остальные 18 счетов принесли прибыль, средний показатель которой равен 6% (с учетом вознаграждения управляющих). Итого, прибыль с этих счетов составляет 108 долларов. Общий итог будет равен $108-$50=$58. Это составляет 2,9% с ПАММ портфеля за один торговый период. Задача инвестора состоит в том, чтобы как можно меньшее количество счетов давали просадку и уровень потерь их был бы минимален.
Как правильно формировать инвестиционный продукт?
Чтобы решить поставленную выше задачу, необходимо правильно подходить к формированию своего инвестиционного продукта. Первое, что нужно сделать, это определить уровень допустимых потерь, на которые вы готовы идти. От этого зависит соотношение составных частей вашего портфеля, которые условно выделяются в консервативную, доходную и экстремальную. Чем больше вы готовы рисковать, тем уровень экстремальной части ПАММ портфеля выше, а консервативной и доходной ниже. И, наоборот. Если вы не готовы рисковать, экстремальной части отводится не боле 10% портфеля, то есть 2 ПАММ счета. В таком случае рекомендуют в консервативной части держать 20% счетов, а остальные 70% счетов – в доходной части.
Отличаются эти счета между собой уровнем агрессивности проводимых трейдерами стратегий. Уровень 1-2 означает, что трейдер придерживается консервативной стратегии и доходы на этих счетах не превышают 5-6%. Уровень агрессивности в 3-4 говорит о том, что трейдер не проводит сильноагрессивную торговлю на Форекс, но извлекает прибыль 10-12% и выше. При проводимой стратегии с уровнем агрессивности 5, трейдер извлекает прибыль в 15% и более, но и риски потерь возрастают многократно.
Следующий очень важный момент заключается в определении «правильных» управляющих. Речь не идет об их вероисповедании и точки зрения на политику государства. Важно определить поведение трейдера после моментов просадки счетов, которыми он управляет. Именно для этого нужно проводить весь анализ по каждому из управляющих. Вариантов поведения может всего 3. Первый из них заключается в том, что после просадки трейдер не предпринимает никаких действий, ничего не меняет в своей стратегии. Его расчет строится на том, что очень скоро ситуация на рынке вернется вспять и ранее работающие стратегии снова будут приносить стабильный доход. Рациональное зерно в этих рассуждениях имеется, но нужно учитывать быстроменяющуюся обстановку на самом рынке. Совсем необязательно, что вернется на круги своя. Это означает, что трейдер после просадки снова будет нести потери, нанося убыток себе и доверившимся ему вкладчикам.
Другой тип поведения характеризуется резким ростом ставок после просадки. Поведение трейдера можно назвать хаотичным, что приводит к еще большим потерям. И третий тип поведения характерен тем, что управляющий обдуманно меняет свою стратегию, выводя счет на прибыльность через 7-10 дней. Именно на третий тип поведения нужно ориентироваться при выборе управляющих pamm.
Какие ПАММ-счета лучшие?
Этот вопрос из области кто сильнее – боксер или каратист, слон или кит? Любой дилинговый центр имеет массу отрицательных и положительных отзывов, соответственно, их трейдеры также имеют массу этих отзывов. Однозначно ткнуть на какого-либо управляющего и уверенно сказать, что он наилучший нельзя. Это невозможно сделать в любом контексте. То, что вчера давало хороший доход, сегодня может принести ощутимый убыток.
Исходите из того, что наилучший выбор заключается в постоянном формировании и оптимизации своего ПАММ портфеля, для чего необходимо проводить анализ деятельности трейдеров как минимум 2-3 раза в неделю. Поэтому лучшие ПАММ- это те, которые составляют ваш инвестиционный продукт, приносящий стабильный, устраивающий вас доход.